Institutiile financiare nebancare pot solicita clientilor informatii mai cuprinzatoare decat minimul prevazut in regulamentul BNR privind cunoasterea clientelei, se arata in comunicatul de presa comun al Bancii Nationale a Romaniei si Asociatiei Romane a Bancilor (ARB) din data de 2 septembrie a.c.

Cele doua institutii precizeaza ca, indiferent de produsul sau serviciul financiar pe care il utilizeaza sau solicita, clientii IFN-urilor trebuie sa furnizeze informatiile cerute pentru a se asigura ca efectuarea tranzactiilor solicitate nu va fi intarziata pana la actualizarea datelor.

Potrivit regulamentului BNR, institutiile financiare nebancare inscrise in Registrul special trebuie sa obtina de la clientii lor, in cel mai scurt timp, cel putin urmatoarele informatii:

1. pentru persoane fizice:

• numele si prenumele si, dupa caz, pseudonimul;

• data si locul nasterii;

• codul numeric personal sau, daca este cazul, un alt element unic de identificare similar;

• domiciliul si, daca este cazul, resedinta;

• numarul de telefon, fax, adresa de posta electronica, dupa caz;

• nationalitatea;

• ocupatia si, dupa caz, numele angajatorului ori natura activitatii proprii;

• functia publica importanta detinuta, daca este cazul (conform definitiei din Legea nr. 656/2002);

• numele beneficiarului real.

2. pentru persoanele juridice:

• denumirea;

• forma juridica;

• sediul social si, daca este cazul, sediul unde se situeaza centrul de conducere si de gestiune a activitatii statutare;

• numarul de telefon, fax, adresa de posta electronica, dupa caz;

• tipul si natura activitatii desfasurate;

• identitatea persoanelor care, potrivit actelor constitutive si/sau hotararii organelor statutare, sunt investite cu competenta de a conduce si reprezenta entitatea, precum si puterile acestora de angajare a entitatii;

• numele beneficiarului real sau informatii despre grupul de persoane care constituie beneficiarul real;

• identitatea persoanei care actioneaza in numele clientului, precum si informatii pentru a se stabili ca aceasta este autorizata/imputernicita in acest sens.

Potrivit comunicatului, scopul acestei campanii de actualizare/completare a informatiilor detinute despre clienti - persoane fizice si juridice - este de a asigura “respectarea dispozitiilor Legii nr. 656/2002 pentru prevenirea si sanctionarea spalarii banilor, precum si pentru instituirea unor masuri de prevenire si combatere a finantarii actelor de terorism, cu modificarile si completarile ulterioare si ale Regulamentului BNR nr. 9/2008 privind cunoasterea clientelei in scopul prevenirii spalarii banilor si finantarii terorismului”.

In acest context, BNR si ARB invita clientii institutiilor financiare nebancare la o colaborare stransa in vederea actualizarii sau completarii informatiilor solicitate.